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「税理士事務所でチャレンジできる仕事」資産運用アドバイザリー 税理士事務所でチャレンジできる仕事

No 70 税理士事務所・資産運用・アドバイザリー Cw100302

将来のお金のことが不安だ、本当に年金はもらえるのだろうか?給料が安くて生活に困っている、資産運用で少しでも生活に余裕が出れば・・・こんなことを考えている方は多いのではないでしょうか?日本は経済大国のわりに資産運用への意識が薄く、貯蓄で眠らせている人がほとんどでした。しかし、最近は資産運用への関心も増えつつありますね。そのため、税理士事務所としても、資産運用アドバイザリーは力を入れるべき業務です。

資産運用の相談はどこで?

税理士事務所も資産運用を行っていますが、その他にも証券会社、ファイナンシャルプランナー、銀行、なども相談を受け付けています。そのため、税理士としてはこれらの業種もライバルとして捉えておく必要があります。しかし、他の業種より税理士事務所は有利と言えるでしょう。証券会社や銀行は商品を勧める立場なので、中立ではありません。ファイナンシャルプランナーもフリーランスなら良いですが、証券会社や銀行と提携している場合中立の立場ではないですよね。そういう意味で、中立の立場で資産運用アドバイザリーを行う税理士の需要は大きいと言えるでしょう。資産運用だけの相談を行うのではなく、起業後の経営や、個人事業主の税務・会計相談とセットで資産運用相談も行うケースも多いです。

税理士は顧客に対してなるべく幅広くコンサルタントできると良いですが、他にメインの相談案件があって、資産運用もいかがですか、といった形で勧めることも多いですね。

具体的にどのように資産運用アドバイザリーを進めるのか

資産運用アドバイザリーの流れは以下のようになります。

 ①顧客の資産状況の聞き出し

 ②顧客ニーズの調査

 ③どのくらいのリスクを取れるか、攻めで行くか守りで行くかの確認

 ④資産運用戦略の決定

 ⑤実行後のモニタリングやレビュー

必ずしもこの通りの流れではありませんが、だいたい以上のような流れで資産運用アドバイザリーが進められます。

対象となる資産運用の種類は?

具体的に税理士が候補として上げる投資対象には以下のようなものがあります。

 ・不動産投資

 ・外貨預金

 ・株式投資

 ・国債

 ・仮想通貨

一般的な投資対象ですが、ポイントとしては仮想通貨が入っていることと、投資信託は含まれないことです。仮想通貨に関しては需要が増えており、今後も需要増が想定されるので、税理士としてはぜひとも勉強しておきたいところです。

投資信託に関しては、税理士がお金を預かって分散投資することはありません。証券会社では特に顧客が投資初心者の場合などは担当者が投資信託という形で分散投資するのですが、税理士はそのようなことは行いません。

顧客のニーズ、資産、許容できるリスクを話し合い、まずどのジャンルで投資するかを決定します。そして、そこから具体的な投資対象を検討していくことになります。

まとめ

資産運用に対するニーズは高まっており、税理士としてもぜひスキルアップすべき分野です。自身が投資を行っていると、アドバイザリーの説得力も高まってより良いですね。特に仮想通貨に関しては今後需要増が期待できるので、積極的に勉強すべきジャンルです。

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2018年3月1日